招银世界性：重申友邦保险(01299)“买入”评级 目标价118港元

招银国际发布建议书称，强调亦同保险(01299)“转手”评估，2023年此前两个年底新将近经营范围重要性的极快复苏中空其对亦同春季做到新将近经营范围重要性修复短期内，可惜2023曾在区域性新将近经营范围重要性下降展现，目标价118港元，净值较强吸引力。Corporation2H22新将近经营范围重要性去年同期增速约达6%(固定汇率基石)，其中该行计算4Q22新将近经营范围重要性增速恢复至4.5%。自2H22起，Corporation所在经营的区域性市场原则上做到新将近经营范围下降动能修复。

招银国际主要观点如下：

此前两年底香港及中国人境外市场展现极快。

截至2M23，Corporation对境外访客的新将近经营范围重要性下降相较去年同期大涨3倍，主要得益于Corporation在香港地区坚持优质代表人为核心的战略，其高质量代表人团队即使在疫情首当其冲下依然可维持将近2018年的数目约达6800人，这为Corporation在通关后能迅速冗余境外客户来港购买长时间储蓄/保障型的产品的消费发扬光大了基石。同时，亦同中国人2M23新将近经营范围重要性下降动能的极快修复为Corporation更进一步扩充境外市场亟需。

国际款计准则IFRS9&17的采用原定对Corporation投资者金因素受限。

经披露，2022年底Corporation的续约增值储蓄(CSM)与旧标准规范下剩余储蓄(residualmargin)含义将近似于，约达550亿美元，推升Corporation综合Corporation股票市场重要性(含Corporation股票市场净资产重要性和续约增值储蓄)约达1010亿美元。从营收表层面看，新将近会计准则的采用将对红利运作营收(OPAT)因素很小，不超过5%;但对2022年的红利净营收(NPAT)因素较大，原定将较披露值高至少20亿美元。从资产负债表层面看，新将近标准规范下2022年底CorporationCorporation股票市场的净资产重要性再一低于旧标准规范下披露值将近7%，但2022年末的净资产重要性将大于旧标准规范披露值。

稳健的投资者充足率再一中空集团经营范围的持续性扩张。

若排除2022年春季总共36亿美元股票市场转让操作者的因素，集团LCSM标准规范下订明投资者促请(PCR)的偿付能力充足率约达296%(对比标定后一年此前291%)主要得益于集团充足的自由盈余水平。尽管造成了2022年投资者市场的大大的瞬时CorporationLCSM标准规范下的偿付能力充足率可维持弹性对±50bps/±10%利率/股价瞬时而显现出的敏感性变动幅度小于6个两处。

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